Политика противодействия легализации доходов (AML)

1. Введение

1.1. Что такое отмывание денег?

Отмывание денег (Money Laundering) — это процесс легализации средств, полученных преступным путем (например, через торговлю наркотиками, коррупцию или террористическую деятельность), с целью придания им вида законного происхождения. Злоумышленники пытаются скрыть истинный источник средств, меняя их форму или перемещая активы в юрисдикции, где они привлекают меньше внимания.

1.2. Противодействие отмыванию денег (AML)

Термин AML (Anti-Money Laundering) охватывает комплекс правовых мер и процедур, направленных на предотвращение, выявление и пресечение попыток легализации незаконных доходов. В Республике Казахстан и на международном уровне эффективная программа ПОД/ФТ (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) включает:

Криминализацию деятельности по отмыванию капитала.
Наделение контролирующих и правоохранительных органов полномочиями для проведения расследований.
Обязательную идентификацию клиентов финансовыми организациями и ведение учета операций.
Международное взаимодействие и обмен информацией между юрисдикциями.

2. Регулирование и обязательства

Сотрудники индустрии дистанционных игр обязаны незамедлительно сообщать о любых подозрительных фактах, выявленных в ходе профессиональной деятельности. Обязательство возникает в случаях:

Наличия прямого подтверждения незаконной деятельности;
Возникновения обоснованных подозрений;
Наличия веских оснований полагать, что лицо участвует в легализации доходов или финансировании терроризма.

Мы нацелены на подтверждение того, что оценка рисков проводится до установления деловых отношений с клиентом, а текущий мониторинг соответствует уровню выявленного риска.

3. Принципы политики борьбы с преступностью

Наша стратегия AML базируется на следующих принципах:

Разработка систем контроля, полностью соответствующих международным лицензионным требованиям (включая лицензию Кюрасао) и стандартам безопасности.
Ежегодная переоценка внутренних рисков бизнеса.
Активное участие высшего руководства в реализации комплаенс-процедур.
Регулярное обучение персонала и выделение ресурсов для работы ответственного офицера по AML (MLRO).
Хранение истории транзакций для содействия правоохранительным органам в случае официальных запросов.

4. Управление рисками

Мы применяем риск-ориентированный подход, который включает:

Идентификацию актуальных для нас угроз финансового характера.
Внедрение процедур для минимизации этих рисков.
Постоянное совершенствование механизмов контроля.
Документирование всех предпринятых мер.

5. Мониторинг подозрительной активности

Подозрительная активность включает необычные транзакции, резкое изменение профиля игрока или несоответствие депозитов уровню дохода. В таких случаях мы проводим расширенную проверку (EDD), требуя следующие документы:

Удостоверение личности или паспорт (актуальные);
Счета за коммунальные услуги (для подтверждения адреса проживания);
Выписки по банковским счетам;
Фото владельца с документом (селфи).

5.1. Отчеты о подозрительной деятельности (SAR)

Сотрудники обязаны конфиденциально передавать отчеты о подозрениях в отдел рисков. Разглашение информации клиенту о том, что его деятельность проверяется («tipping off»), строго запрещено и влечет юридическую ответственность.

5.2. Процедура вывода средств

Перед обработкой выплаты мы проверяем:

Историю депозитов (на предмет отсутствия мошеннических платежей).
Игровой оборот (средства должны использоваться для игры, а не просто переводиться через платформу).
Принадлежность платежного метода именно владельцу аккаунта.

6. Ограничения по юрисдикциям

Мы не обслуживаем клиентов из стран, включенных FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в «черные» и «серые» списки. К ним могут относиться: Афганистан, Иран, Северная Корея, Сирия, Йемен и другие страны с высоким уровнем риска.

7. Хранение данных

В соответствии с международными стандартами, мы храним:

Данные о транзакциях клиентов — не менее 6 лет.
Идентификационные данные клиентов — не менее 6 лет после прекращения отношений.
Записи о расследованиях подозрительной деятельности — 6 лет после завершения проверки.

Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Общие положения

Принимая условия использования сервиса, вы даете согласие на проведение проверок вашей личности и контактных данных. На время проведения верификации возможность вывода средств может быть временно ограничена.

Важно: Если будет установлено, что пользователь не достиг возраста совершеннолетия (21 год для Казахстана в сфере игорного бизнеса или иные возрастные цензы согласно юрисдикции), аккаунт немедленно закрывается, а выигрыши аннулируются.

Необходимые документы

Для подтверждения личности могут потребоваться:

Основные: Паспорт/ID-карта, подтверждение адреса (квитанция ЖКХ не старше 3 месяцев).
Дополнительные: Водительские права, фото банковской карты (с закрытыми центральными цифрами и CVV-кодом).
Источник средств (SOF): Справка о доходах, выписка из банка, подтверждающая легальность происхождения денег.

Публичные должностные лица (PEP)

Мы обязаны выявлять политически значимых лиц (ПДЛ/PEP). Если вы являетесь государственным служащим или его близким родственником, вы обязаны сообщить об этом. К таким аккаунтам применяются усиленные меры мониторинга.

Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке отказать в обслуживании при нарушении положений политики KYC или подозрении в мошенничестве.